Ставки ниже: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших кредитов наличными в мае 2022 года

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) рассчитал рейтинг банков, предлагавших самые выгодные людям кредиты наличными для решения личных финансовых задач.

фото: Ставки ниже: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших кредитов наличными в мае 2022 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия кредитов наличными из линеек двух групп российских банков по объемам розничного кредитования – ТОП 1-50 и 51-100 на 01.02.2022 года. В результате по каждой сформирован итоговый рейтинг за май 2022 года:

·        Лучшие кредиты наличными банков ТОП 1-50 по объемам кредитования в мае 2022 года  

·        Лучшие кредиты наличными банков ТОП 51-100 по объемам кредитования в мае 2022 года

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись размер процентной ставки и полная стоимость кредита. В расчёт включались коэффициенты, отражающие диапазон минимальной и максимальной процентной ставки по кредиту, размер ежемесячных платежей, а также сумму кредита и его срок. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

Первое место рейтинга в группе 1-50 занял кредит «Наличными» ВТБ. В тройке лидеров — кредитные продукты Альфа-Банка и Почта Банка. Далее в порядке убывания продукты: Ак Барс Банка; Банка «Открытие»; СМП Банка; Совкомбанка; ЛОКО-Банка; Газпромбанка, Банка ДОМ.РФ.

Лидером рейтинга в группе 51-100 стал кредит наличными Банка «Левобережный». На второй и третьей строчках – кредит «Лёгкое решение без обеспечения» Банка «РостФинанс» и кредит «На любые цели» УБРиР. В десятку лидеров вошли продукты преимущественно ведущих региональных кредитных организаций: Норвик Банка; Банка «Аверс»; Банка «Синара»; Банка «Хлынов»; Челябинвестбанка; Промтрансбанка; Севергазбанка.

По мнению ЦБ РФ, в апреле и далее тренд на охлаждение кредитной розницы должен сохраниться, учитывая прогнозируемое ухудшение ситуации в экономике и повышенные кредитные ставки. Доходы самих потенциальных заёмщиков продолжают падать, что вынуждает людей обращаться за кредитами. В свою очередь, вслед за ЦБ многие банки в апреле-мае снизили процентные ставки по кредитам наличными почти вдвое к пиковым показателям марта. Однако дальнейшее смягчение политики банков по отношению к заёмщикам будет сдерживать жёсткая рисковая политика банков – кредиты одобряют в среднем в 1,5 раза реже, чем до кризиса.

«По данным нашего сервиса, в апреле 2022 года онлайн-спрос на кредиты существенно снизился. По сравнению с мартом на 20% и на 10% к апрелю годом ранее. Это объясняется высокими ставками банков по кредитным продуктам. В кризис люди не были готовы брать в долг и переплачивать проценты. Многие отложили крупные покупки и предпочли стратегию сбережения и экономии. Однако уже в мае ситуация меняется. На нашем сервисе каждую неделю количество онлайн-просмотров растет на 15%-20%, что свидетельствует о возобновлении спроса. Тем более, что банки снизили кредитные ставки практически вдвое. С помощью калькулятора «Выберу.ру» потенциальные заемщики могут сравнить 622 предложения банков и отправить заявку напрямую в кредитную организацию. Помимо жителей двух столиц в мае 2022 года активнее других интересовались кредитами наличными из Краснодара, Казани, Новосибирска, Уфы и Самары», отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Полную версию рейтинга можно посмотреть по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/kredity/podbor/best-credits-may-top-1-50-2022/

https://www.vbr.ru/banki/kredity/podbor/best-credits-may-top-51-100-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 5 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Исследование Bankiros.ru: каков портрет современного заемщика микрофинансовых сервисов?

Финансовый портал Bankiros.ru в своем исследовании аудитории сервисов микрофинансовых транзакций, в котором приняли участие 2397 респондентов, сумел вывести портрет современного среднестатического пользователя сервисов “до зарплаты”.

фото: Исследование Bankiros.ru: каков портрет современного заемщика микрофинансовых сервисов?

Примечательно, что клиентами сервисов МФО никогда не являлись 92% опрошенных, 4% обращались туда за деньгами лишь однажды, 2% получали там микрокредиты периодически и лишь 2% являются завсегдатаями сервисов микрофинансовых транзакций.

Так, согласно данным исследования, россияне предпочитают брать в долг в микрофинансовых компаниях вместо банков, потому что это быстро, сопряжено с минимумом формальностей и практически всегда гарантирует получение средств: как правило, для получения микрокредита достаточно предъявить лишь паспорт с регистрацией. Тем более, что зачастую заемщику даже не нужно лично посещать отделение: достаточно отправить форму заявки на получение кредита в интернете.

Суммы, которые занимают наши соотечественники в сервисах МФО обычно не так велики, как потребительские кредиты, оформляемые в традиционных банках. Цели же получения подобных денежных ссуд распределились среди респондентов исследования следующим образом (на выбор предлагалось несколько вариантов ответа):

  • 38% брали в долг “до зарплаты”
  • 25% требовались деньги на непредвиденные расходы
  • 16% стремились поскорее погасить другой кредит или заем
  • 15% нуждались в деньгах на дорогую покупку
  • 13% брали в кредит на повседневные нужды

Из числа тех, кто обращался за деньгами в МФО, 38% брали средства в долг, потому что им необходимы были деньги до зарплаты, 25% требовались деньги на непредвиденные нужды, еще 16% брали средства для того, чтобы погасить другой кредит или заем. Около 15% требовались дополнительные деньги на дорогую покупку, а 13% нужен был займ онлайн на повседневные нужды.

Размеры кредитования потребителей в сервисах МФО также разнятся:

  • 40% занимали суммы не выше 20 000 рублей
  • 26% никогда не брали в долг больше 3 000 рублей
  • 15% получали кредит до 10 000 рублей
  • 7% оформляли заем до 7 000 рублей
  • 7% брали в долг до 15 000 рублей

Как показывает исследование, у сервисов микрофинансовых организаций в России есть стабильная база клиентов, привыкших регулярно перехватывать деньги “до зарплаты” у метро или около дома. Ведь всякий спрос порождает предложение.

Абоненты МТС могут оплачивать покупки со счета телефона в кредит

МТС и МТС Банк объявляют о запуске кредитной опции «Лимит» до 3 000 рублей. Теперь абоненты МТС могут оставаться на связи и оплачивать онлайн-покупки, даже если на мобильном счете кончились деньги.

«Лимит» − кредитная опция для абонентов МТС, в рамках которой абоненты могут «уходить в минус», пользуясь услугами связи. С помощи этой опции также можно оплачивать услуги и покупки с мобильного счета на различных онлайн-сервисах, в том числе на сайте МТС и в мобильном приложении МТС Деньги.

Платежи с мобильного счета популярны при оплате услуг связи и ЖКХ, игр, подписок и контента в соцсетях, штрафов и налогов, погашения кредитов и покупок в онлайн-магазинах, в том числе и на AliExpress.

Преимущество платежа со счета телефона в том, что для оплаты не нужна банковская карта − при покупке достаточно указать номер телефона, так как мобильный счет есть у каждого владельца SIM-карты МТС. Подключаемая бесплатно опция «Лимит» выручит тогда, когда банковская карта заблокирована или на ней нет денег. Опция позволяет ежемесячно тратить до 3 000 рублей, для ее активации абонентам МТС ничего дополнительно оформлять не нужно. 

Как это работает?

  • войдите в приложение «Мой МТС»;
  • перейдите в раздел «Услуги», далее «Бесплатные», далее – «Лимит»;
  • используйте опцию «Лимит» для оплаты связи или покупок;
  • погашайте задолженность минимальными платежами: 10% от суммы задолженности.

Бесплатный льготный период использования опции «Лимит» составляет пять дней. По истечении льготного периода плата за использование Лимит при задолженности свыше 1 000 рублей составляет 149 рублей в месяц.

Когда срочно нужны деньги: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших микрозаймов МФО

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru  входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны)  изучил онлайн-займы МФО и составил рейтинг наиболее востребованных в кризис продуктов.  

фото: Когда срочно нужны деньги: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших микрозаймов МФО

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия займов двух видов – краткосрочные «до зарплаты» и займы до 1 года. При составлении рейтинга ключевыми показателями для расчёта являлись размер процентной ставки и полная стоимость займа. В формулу были включены коэффициенты, отражающие показатели деятельности МФО на рынке, в том числе – возраст компании, количество займов в линейке. Все компании, представленные в рейтинге, входят в государственный реестр ЦБ РФ. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

В результате по каждому виду займа был сформирован итоговый рейтинг:

·        Лучшие микрозаймы до 30 дней

·        Лучшие микрозаймы от 30 дней до 1 года

Первое место рейтинга в группе коротких микрозаймов занял заём «До зарплаты (Первый займ)» от компании «Добро Займ». В тройке лидеров продукты кредиторов — «Микроклад» и «Надо денег». Далее в десятке лидеров в порядке убывания займы компаний: «Займер»; «Kash To You»; «Vivus.ru»; «Credit7»; «Belka credit»; «Займ Экспресс»; «AliZaim».

Лидер рейтинга в группе длинных займов — продукт «Акционный» компании «Выручай деньги». На второй и третьей строчках – займы «Kviki» и «Кэшдрайв». В десятку лидеров вошли продукты кредиторов: «Baboskin»; «Добро Займ»; «РобоКредит»; «Деньга»; «Profi Credit»; «Credit plus»; «Viva деньги».

С начала 2022 года объемы микрофинансового кредитования населения продолжали расти. Однако в марте на рынке произошли изменения из-за резкого ухудшения материального положения заёмщиков, обслуживающих долги МФО. ЦБ РФ ввёл комплексные меры поддержки для сектора микрофинансов, смягчив ряд требований к созданию резервов на потери по ссудам. МФО продолжили кредитовать население на условиях 2021 года — по ставкам не выше 1% в день и полуторакратной максимальной переплате по коротким займам «До зарплаты». В результате растущей инфляции у людей остается все меньше собственных средств даже на ежедневные расходы, что вынуждает их обращаться за деньгами к кредиторам. Однако банки по-прежнему консервативны в одобрении ссуд заёмщикам с невысокими доходами. Поэтому в ситуации, когда срочно нужны деньги, единственным решением остается микрозаём.

 «С начала 2022 года онлайн-спрос людей на займы на 30% превышал показатели 1 квартала предыдущего года. А в марте мы увидели очередной пик количества запросов на этот вид кредита в сети его искали почти 6 млн потребителей. За этот же период количество визитов пользователей в наш раздел со всеми займами МФО выросло больше, чем в два раза. С помощью калькулятора «Выберу.ру» потенциальные заемщики в режиме онлайн могли оценить свои расходы по любому из 286 предложений, а затем отправить заявку напрямую в кредитную организацию. В апреле наибольший спрос на микрокредиты мы отметили в обеих столицах и городах Сибири. А самым востребованным продуктом стал микрозаём на карту», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Полную версию рейтинга можно посмотреть по ссылкам:

https://www.vbr.ru/mfo/mikrozaymy/podbor/best-loans-from-30-days-to-1-year-april-2022/

https://www.vbr.ru/mfo/mikrozaymy/podbor/best-loans-from-30-days-to-1-year-april-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

МТС Банк запускает акцию «0% на полгода» по кредиту наличными

МТС Банк объявляет о запуске акции «0% на полгода» по нецелевым потребительским кредитам для физических лиц. Клиент в течение первых шести месяцев платит основной долг по кредиту, и лишь малая часть ежемесячного платежа направляется на погашение процентов, рассчитанных по ставке 0,01% годовых. По истечении льготного периода заемщик продолжает вносить стандартные ежемесячные платежи, предусмотренные кредитным договором. 

Акция «0% на полгода» действует до 30 сентября 2022 года. Для участия в акции достаточно оформить кредит со страховой программой, а ставка 0,01% на первые 6 месяцев предоставляется автоматически. Вместе с минимальной процентной ставкой на полгода и сниженным размером платежей клиент получает финансовую защиту жизни, здоровья и риска недобровольной потери работы на весь срок кредита. По условиям акции можно оформить кредит на сумму от 20 000 рублей до 5 000 000 рублей на срок от 12 до 60 месяцев.

Предложение разработано специально для клиентов, которые заинтересованы в оформлении кредита на максимально комфортных условиях, но при этом опасаются брать на себя кредитные обязательства из-за возросшей ключевой ставки Банка России и экономической неопределенности. Благодаря «Льготному периоду» заемщик сможет снизить нагрузку на бюджет и в течение 6 месяцев платить почти вдвое меньше обычного, так как процентная ставка для первых шести платежей зафиксирована на символическом уровне. Это позволит клиенту перенести основные платежи по кредиту на будущие периоды, ускорить погашение основного долга по кредиту, а также существенно сэкономить при досрочном погашении кредита в первые полгода или последующем рефинансировании в случае снижения ключевой ставки Банка России. 

Дополнительную информацию об акции «Льготный период» можно узнать на сайте МТС Банка.

«Выберу.ру»: рейтинг выгодных заемщикам ипотек с господдержкой в апреле 2022 года

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru — входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы с господдержкой на приобретение квартир в новостройках страны.

фото: «Выберу.ру»: рейтинг выгодных заемщикам ипотек с господдержкой в апреле 2022 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков ТОП-100 по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. В результате был сформирован итоговый рейтинг за апрель 2022 года Лучшие ипотечные программы с господдержкой.  

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы, условия страхования, наличие скидок и преимуществ для зарплатных клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

Первое место рейтинга заняла программа «Ипотека с господдержкой» МКБ. В тройке лидеров — ипотечные продукты от Росбанк Дом и УБРиР. Далее в порядке убывания продукты: Севергазбанка; Примсоцбанка; Банка ДОМ.РФ; ПСБ; Банка «Зенит»; Банка «Центр-Инвест»; Россельхозбанка.

По данным ЦБ РФ, за первые два месяца 2022 года ипотечный портфель банков страны увеличился на 3,3% до 12,2 трлн рублей. Однако впервые за последний год темпы его роста постоянно снижались. Годовая динамика уже в январе была ниже на 18,2%. После изменений в программах с государственной поддержкой рынок ипотеки получил новый импульс. А благодаря дополнительным скидкам к базовым условиям госпрограммы по ставкам и первоначальному взносу банкам удалось сохранить спрос людей. В апреле лидеры рынка Сбербанк и ВТБ сообщили о двукратном росте ипотечных заявок по сравнению с мартом.

«В первом квартале 2022 года онлайн-спрос населения на ипотеку в целом, включая новостройки, вырос до пиковых значений 7,2 млн в марте. Показатель спроса на историческом максимуме за последние два года. Почти 1 млн пользователей «Выберу.ру» изучали условия ипотеки с начала года на нашем сервисе. А программы с господдержкой по-прежнему в тройке лидеров по популярности просмотров среди все других виды ипотек. С помощью калькулятора посетители сравнивали условия 839 банковских программ, в том числе 220 ипотек с господдержкой, и сразу же оправляли заявки кредиторам. В апреле более активно интересовались ипотечными программами жители двух столиц, Екатеринбурга, Краснодара, Новосибирска, Татарстана и Башкортостана». рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-mortgage-state-aid-support-april-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

«Выберу.ру»: кредит «Стандартный плюс» от Совкомбанка – лидер рейтинга кредитов наличными в марте 2022 года

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – Лучшие кредиты наличными в марте 2022 года. Совкомбанк занял первое место в рейтинге предложений крупнейших банков страны по итогам месяца.

фото: «Выберу.ру»: кредит «Стандартный плюс» от Совкомбанка – лидер рейтинга кредитов наличными в марте 2022 года

Аналитики «Выберу.ру» изучили условия кредитов наличными в ТОП-50 банков страны по объемам розничного кредитования на 1 февраля 2022 г. и рассчитали 20 наиболее выгодных заёмщикам вариантов. При составлении рейтинга учитывались размер процентной ставки и полная стоимость кредита. В расчёт включались коэффициенты, отражающие диапазон минимальной и максимальной процентной ставки по кредиту, размер ежемесячных платежей заёмщика, а также сумма кредита и его срок. В алгоритме дополнительно рассматривался критерий значимости банка на рынке. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

В результате выполненных расчётов кредит на карту «Стандартный плюс» от Совкомбанка набрал максимальное количество рейтинговых баллов, став наиболее удобным и выгодным инструментом для решения финансовых задач потребителя. Среди преимуществ кредита «Стандартный плюс» сервис выделяет минимальную ставку от 9,9% годовых при использовании заёмщиком 80% и более от лимита кредитования на безналичные операции по карте в партнерской сети банка. Кредит можно взять на максимальную сумму 299 000 руб. на срок до 5 лет. Заёмщиком банка может стать клиент от 20 до 85 лет (возраст к окончанию срока кредита) – это максимальный возрастной диапазон на отечественном кредитном рынке сегодня. Банк одобряет кредит без подтверждения дохода по двум документам, включая паспорт гражданина РФ. Оформить кредит можно дистанционно, а на одобрение заявки потребуется несколько минут. Кредитные средства перечисляются на карту, которую заёмщику доставит курьер.

Как отметил коммерческий директор «Выберу.ру» Ярослав Баджурак, в марте 2022 года онлайн-спрос потребителей рынка розничного кредитования значительно снизился. Из-за масштабных потрясений в экономике страны, высокой инфляции и удвоения ключевой ставки ЦБ большинство банков ТОП-100 резко повысили проценты по кредитам наличными. Это охладило интерес заёмщиков и привело к сокращению выдач кредитов. Но уже к концу месяца банки перезагрузили розничное кредитование. А один из лидеров банковской розницы страны Совкомбанк сумел сохранить приемлемый для заёмщиков диапазон кредитных ставок и комфортные людям условия продукта. В результате на нашем сервисе к концу марта количество просмотров кредита «Стандартный плюс» выросло почти в 3 раза по сравнению с последней неделей февраля. Наибольшая активность в подборе кредитов Совкомбанка была отмечена традиционно в Москве и Костроме, а также в Подмосковье и городах Поволжья. 

Полную версию рейтинга можно посмотреть по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/kredity/podbor/best-credits-march-top-1-50-2022/

ПАО «Совкомбанк» — универсальный банк, входящий в топ-10 крупнейших банков страны (активы: 1,9 трлн руб. по МСФО). В банке работает 22,6 тысяч сотрудников в 2 629 офисах, расположенных в 1 050 населенных пунктах в 78 субъектах Российской Федерации. Банк обслуживает 12,1 миллионов клиентов: 11,3 миллионов заемщиков, 0,6 миллиона вкладчиков и 0,2 миллиона юридических лиц. Кредитные рейтинги Банка по национальной шкале: АКРА — «AA-», прогноз «стабильный», «Эксперт РА» — «ruАA», прогноз «стабильный», «НКР» — «AA-», прогноз «позитивный».

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 5 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

*на момент окончания срока кредита

Ставки удвоились: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших кредитов наличными в марте 2022 года

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) рассчитал рейтинг банков, предлагавших самые выгодные людям кредиты наличными для решения личных финансовых задач.

фото: Ставки удвоились: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших кредитов наличными в марте 2022 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия кредитов наличными из линеек двух групп российских банков по объемам розничного кредитования – ТОП 1-50 и 51-100 на 01.02.2022 года. В результате по каждой сформирован итоговый рейтинг за март 2022 года:

·        Лучшие кредиты наличными банков ТОП 1-50 по объемам кредитования в марте 2022 года  

·        Лучшие кредиты наличными банков ТОП 51-100 по объемам кредитования в марте 2022 года

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись размер процентной ставки и полная стоимость кредита. В расчёт включались коэффициенты, отражающие диапазон минимальной и максимальной процентной ставки по кредиту, размер ежемесячных платежей, а также сумму кредита и его срок. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

Первое место рейтинга в группе 1-50 занял кредит «Стандартный плюс» Совкомбанка. В тройке лидеров — кредит наличными со страхованием Ак Барс Банка и кредит наличными Газпромбанка. Далее в порядке убывания продукты: Металлинвестбанка; Тинькофф Банка; Банка «Открытие»; СМП Банка; Банка «Союз»; ВТБ; АТБ.

Лидером рейтинга в группе 51-100 стал кредит «Оптимальный без обеспечения» Норвик Банка. На второй и третьей строчках – кредит «Премьер» Банка Аверс и кредит «На большие суммы» Банка «Синара». В десятку лидеров вошли продукты преимущественно ведущих региональных кредитных организаций: Челиндбанка; Промтрансбанка; Севергазбанка; Челябинвестбанка; Банка «Левобережный»; Банка «Хлынов»; Кредит Урал Банка.

Рынок розничного кредитования в марте 2022 года пережил масштабные кризисные потрясения из-за стремительного взлета ключевой ставки ЦБ, высокой инфляции и санкционного давления. В первой половине марта многие кредитные организации были вынуждены временно останавливать выдачу кредитов людям, что серьёзно сократило объемы выдач и затормозило динамику кредитования. Ставки по кредитам постоянно росли вслед за ключевой ставкой ЦБ. К концу марта благодаря сохранению ставки на уровне 20% банки смогли перезагрузить розничное кредитование и предложить заёмщикам новые условия по ставкам, суммам и требованиям к подтверждению платежеспособности. Однако доходы самих потенциальных заёмщиков продолжали падать, что вынуждало людей обращаться за кредитами и сохраняло спрос на этот продукт даже в пиковые дни кризиса.

«По данным нашего сервиса, в течение марта 2022 года количество просмотров раздела «Кредиты» еженедельно росло на 10%-15% после значительного падения в последнюю неделю февраля. Однако даже к концу марта статистика просмотров больше чем в два раза отставала от показателя годом ранее – марта 2021 года. Онлайн-спрос людей серьезно охлаждает нестабильная ситуация в экономике страны и высокие ставки по кредитам наличными, ставшие двузначными. Дополнительно останавливает многих заёмщиков разница между рекламными и реальными ставками по кредитам в продуктовых линейках банков. Это затрудняет процесс дистанционного выбора, к которому уже привыкли люди на нашем сервисе, и снижает поток заявок в банки. Вместе с тем с помощью калькулятора «Выберу.ру» потенциальный заемщик по-прежнему может рассчитать 714 предложений банков и отправить заявку напрямую в кредитную организацию. Помимо жителей двух столиц в марте 2022 года активнее других интересовались кредитами наличными из Новосибирска, Нижнего Новгорода, Краснодара и Екатеринбурга», отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Полную версию рейтинга можно посмотреть по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/kredity/podbor/best-credits-march-top-1-50-2022/

https://www.vbr.ru/banki/kredity/podbor/best-credits-march-top-51-100-2022/



«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 5 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

МТС Банк и М.Видео-Эльдорадо предложили клиентам доступный POS-кредит «10-10-10»

МТС Банк и Группа М.Видео-Эльдорадо, ведущая российская компания в сфере электронной коммерции и розничной торговли электроникой и бытовой техникой (МосБиржа: MVID), запустили специальный кредитный продукт «10-10-10» на покупку техники в 1,5 раза дешевле среднерыночной ставки.

Воспользоваться кредитом с минимальной ставкой могут клиенты М.Видео и Эльдорадо при совершении покупки от 3 000 до 300 000 рублей. Кредитное предложение «10-10-10» предполагает первоначальный взнос в размере 10% стоимости покупки и погашение основной суммы и процентов в течение 10 месяцев. Общая переплата по кредиту составит порядка 10%[1]. Предложение распространяется на большинство товаров и не предполагает обязательное приобретение аксессуаров или сервисов.

Для оформления кредита «10-10-10» в магазине покупателю достаточно сообщить о своём желании кредитному эксперту при оформлении заявки. При онлайн-оформлении клиент самостоятельно выбирает размер первоначального взноса и срок погашения, после чего становится доступно предложение с минимальной ставкой от МТС Банка.

«POS-кредитование остаётся востребованным на российском рынке, и мы стремимся предоставить своим клиентам простые и прозрачные условия, сделать необходимые многим повседневные товары более доступными через инструменты кредитования. МТС Банк ценит сотрудничество с такими крупными партнёрами, как Группа М.Видео-Эльдорадо. Мы активно развиваем совместные продуктовые решения, и рады предложить нашим клиентам новый доступный POS-продукт «10-10-10» с понятными условиями», – сказала бизнес-лидер стрима POS-кредитование и взаимодействие с партнёрами МТС Банка Ирина Брусенцева

«Мы продолжаем делать все возможное, чтобы поддержать наших клиентов и сохранить конкурентные цены. Группа имеет собственную кредитную платформу и долгосрочные отношения с крупнейшими финансовыми организациями, чтобы даже в текущей нестабильной ситуации делать покупки в кредит более доступными для тех, кому это нужно. Кроме того, М.Видео и Эльдорадо заморозили цены на 140 моделей техники в низких и средних ценовых сегментах в 30 основных категорий товаров, которыми пользуется практически каждая семья – техника для кухни, стирки, уборки, а также ноутбуки, смартфоны», – сообщила руководитель по кредитным и страховым продуктам М.Видео-Эльдорадо Валерия Шатковская.

МТС Банк расширил перечень банков для онлайн-погашения кредитов

МТС Банк расширил перечень банков для онлайн-погашения кредитов сторонних банков и микрофинансовых компаний (МФК). Погашение кредитов доступно с любых банковских карт, лицевых счетов абонентов МТС, электронных кошельков через сервис «МТС Деньги» и мобильное приложение МТС Банка. 

В сервис онлайн-погашения кредитов добавлены новые банки: ВТБ, АК Барс Банк, Банк Зенит, Банк Уралсиб, Кредит Европа Банк, Московский Индустриальный банк и МФК «Быстроденьги».

Для осуществления регулярных платежей клиент может осуществить привязку карты своего банка, в котором имеется кредит, для последующего регулярного внесения платежей. 

Максимальная сумма разовой операции 15 000 рублей.

Для оплаты кредита в стороннем банке через платежные сервисы МТС Банка необходимо:

  1. запустить приложение МТС Банка;
  2. перейти на экран «Платежи»;
  3. в разделе оплата выбрать «Погашение кредитов»;
  4. выбрать банк, в котором требуется погасить кредит;
  5. выбрать доступный платежный инструмент (банковскую карту, лицевой счет или электронный кошелек) а также есть возможность ввести реквизиты карты стороннего банка; 
  6. ввести сумму перевода и подтвердить перевод;
  7. все готово: деньги поступят на счет банка-кредитора от минуты до одного дня.

Кроме того, в отделениях МТС Банка салонах МТС также можно оплатить кредиты сторонних банков через терминалы и банкоматы.