Опередить инфляцию. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших накопительных счетов в мае 2022 года

Аналитический департамент «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг накопительных счетов в продуктовых линейках у российских банков. Мы рассчитали 20 наиболее выгодных вкладчикам предложений.

фото: Опередить инфляцию. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших накопительных счетов в мае 2022 года

С помощью калькулятора сервиса эксперты финансового маркетплейса «Выберу.ру» сравнили параметры продуктов ТОП-100 российских банков по активам на 01.02.2022 года. В ходе исследования был подготовлен новый рейтинг Лучшие накопительные счета в мае 2022 года.

Методика расчетов, использованная «Выберу.ру» в исследовании, позволила ранжировать накопительные счета не только по размерам процентных ставок. В качестве значимого критерия рассматривалась сумма дохода, полученная клиентом банка. В расчёты включались коэффициенты, отражающие механизм начисления процентов, и отсутствие лимита на неснижаемый остаток средств на счёте. Также в алгоритме использовались индикаторы надежности и значимости банков на рынке. В рейтинг вошли продукты банков-участников государственной системы страхования вкладов. Само исследование – это некоммерческое и нерекламное предложение.

Лидером майского рейтинга лучших накопительных счетов в рублях банков ТОП-100 стал Альфа-Банк с продуктом «Альфа-Счет» под 20% годовых для новых и зарплатных клиентов. В тройке лидеров накопительные счета Банка «Санкт-Петербург» и ТКБ. Далее в рейтинге предложения федеральных и региональных кредитных организаций: Газпромбанка; АТБ; ЛОКО-Банка; ВТБ; Банка «Ренессанс Кредит»; ПСБ; Россельхозбанка.

В течение весны 2022 года Центробанк уже трижды понижал ключевую ставку. В результате доходность сберегательного рынка уменьшилась больше, чем на 10% после пиковых значений марта. Однако по мнению ЦБ РФ, повышенные ставки будут поддерживать приток средств на рублевые депозиты. В то же время приток денег населения в банки замедлился в марте до 1,4% и далее в апреле – отметил регулятор.

«В отличие от вкладов, по которым банки снизили проценты вдвое, ставки по накопительным счетам сохраняются на максимальных значениях. Так, даже лидеры сектора предлагают по рублёвым накопительным счетам до 20% доходности. Средний уровень процентов в топовой десятке рейтинга «Выберу.ру» 15%. В результате в мае сохраняется высокий онлайн-спрос людей на этот продукт.По данным нашего сервиса, по сравнению с аналогичным показателем в начале года он увеличился почти в 2 раза. За первые пять месяцев текущего года условиями вкладов и накопительных счетов на «Выберу.ру» интересовались больше 10 млн пользователей. Они рассчитывали доходность накопительных счетов, используя калькулятор «Выберу.ру». Подобрав наиболее выгодный продукт из 76-ти предложений, представленных в базе маркетплейса, люди сразу же оправляли онлайн-заявки в банки. Наиболее активными, помимо жителей Москвы и Санкт-Петербурга, стали будущие вкладчики Екатеринбурга, Уфы, Перми, Казани и Краснодара», отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг накопительных счетов можно изучить по ссылке:

https://www.vbr.ru/banki/deposity/podbor/best-savings-accounts-top-may-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Карту Union Pay можно получить бесплатно

Можно бесплатно получить карту Union Pay и отправлять переводы или делать оплату за границу без ограничений! Рассказываем как.

фото:

  • Оформить дебетовую карту » Премиум » по спецпредложению: https://vk.cc/cdOjC4
  • Активировать карту и провести 2-3 транзакции.
  • Заказать бесплатную виртуальную карту Union Pay в приложении Газпромбанка.

Преимущества дебетовой карты «Премиум»:

Переводы без комиссии: На карты других банков по номеру телефона через систему быстрых платежей — до 100 000 ₽ в месяц.

Бесплатная доставка: представитель приедет в защитной маске и перчатках

Кешбэк у партнеров: до 35% (Доступно на всех программах лояльности).

фото:

Программа лояльности «Умный кешбек»

  • до 15% на категорию максимальных покупок
  • +1% на остальные покупки по карте

Программа лояльности «Газпромбанк-Travel»

  • до 5 миль за каждые 100 ₽ на ежедневные покупки
  • до 11 миль за каждые 100 ₽ за покупки

Программа лояльности «Аэрофлот Бонус»

  • до 2.5 миль за каждые 100 рублей покупок

Программа лояльности «Процент+»

  • до 17% годовых по накопительному счету «Трать и копи»

Заказать по спецпредложению: https://clck.ru/i3Tkx

Сбер представил обновлённую линейку классических стратегий инвестиционного страхования жизни

Дочерняя компания Сбера СберСтрахование жизни обновила продуктовую линейку инвестиционного страхования жизни (ИСЖ). Теперь в офисах СберПремьер и СберПервый доступны для оформления классические стратегии ИСЖ «Индекс роста» и «Национальная экономика» по программе «Доходный курс плюс». Заключить договор можно на 3 года или 5 лет.

фото: Сбер представил обновлённую линейку классических стратегий инвестиционного страхования жизни

В стратегию «Индекс роста» входят акции 10 ведущих российских компаний, отобранных с учётом Momentum фактора. Он предполагает, что активы, показавшие наилучшую доходность за предыдущий период, должны сохранить это свойство и на некотором отрезке в будущем. Индекс объединяет бумаги предприятий добывающей и перерабатывающей промышленности, розничной торговли и др.

Стратегия «Индекс роста» предусматривает регулярную ребалансировку на основе заданного алгоритма, а также повышенный уровень гарантии — отношение размера гарантированной страховой суммы по всем рискам к размеру страхового взноса. Так, например, для держателей 3-летних полисов он составит 110%, а для держателей 5-летних — 126%. Минимальный единовременный взнос по стратегии — 1,5 млн рублей.

Индекс стратегии «Национальная экономика» представлен акциями 50 наиболее ликвидных и динамично развивающихся российских компаний, торгующихся на Московской бирже. В состав фонда входят бумаги предприятий банковской, добывающей, перерабатывающей, интернет-отраслей и др. Минимальный единовременный взнос по стратегии составляет 300 тысяч рублей.

СберСтрахование жизни занимается инвестиционным страхованием жизни с 2012 года. В настоящее время в компании действует порядка 300 тыс. договоров ИСЖ. 

Пресс-служба: media@sberbank.ru

СПРАВКА: ПАО Сбербанк — один из крупнейших банков в России и один из ведущих глобальных финансовых институтов. На долю Сбербанка приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Сбербанк является ключевым кредитором для национальной экономики и занимает одну из крупнейших долей на рынке вкладов. Основным акционером ПАО Сбербанк является Российская Федерация в лице Министерства финансов Российской Федерации, владеющая 50% уставного капитала ПАО Сбербанк плюс 1 голосующая акция. Оставшимися 50% минус 1 голосующая акция от уставного капитала банка владеют российские и международные инвесторы. Банк располагает обширной филиальной сетью в России: около 14 тысяч точек обслуживания. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015. Официальные сайты банка: www.sberbank.com (сайт Группы Сбербанк), www.sberbank.ru.

В 2020 году Сбербанк провёл ребрендинг и предлагает частным и корпоративным клиентам финансовые и нефинансовые услуги банка и компаний Группы Сбербанк. Экосистема Сбера сегодня — это множество сервисов для жизни, ежедневная помощь в решении насущных задач частных клиентов и бизнеса. Сайт экосистемы Сбера — www.sber.ru.

ООО СК «Сбербанк страхование жизни» (СберСтрахование жизни) — дочерняя компания Сбербанка, специализирующаяся на программах рискового, накопительного и инвестиционного страхования жизни. Входит в блок «Управление благосостоянием» Сбербанка. Объём собранной страховой премии за 2021 год составил 155,7 млрд рублей (по данным ОСБУ). Активы компании по состоянию на 31 декабря 2021 года — 643,177 млрд рублей, страховые резервы — 548,623 млрд рублей. Лидер российского рынка страхования жизни. Рейтинговый класс по шкале RAEX («Эксперт РА») — ruAAA.

МТС Банк реализовал сервис пополнения карт банков Кыргызстана без комиссии с кешбэком

МТС Банк объявляет о запуске сервиса мгновенного пополнения банковских карт Элкарт любых банков Кыргызстана. Кроме того, банком реализован сервис пополнения карт Дос-Кредобанка (Кыргызстан) по номеру телефона. Комиссия по указанным операциям не взимается.

Пополнить банковские карты без комиссии можно с любой карты, со счета электронного кошелька, а также с лицевого счета абонента-физического лица МТС. Переводы осуществляются в рублях с последующей конвертацией и зачислением в национальной валюте.

Для мгновенного онлайн-перевода средств через приложение МТС Банка или сервиса МТС Деньги достаточно зайти в раздел «Переводы в СНГ», из представленного списка выбрать «Все карты Кыргызстан (Элкарт)» или «Дос-Кредобанк Кыргызстан по номеру телефона», далее ввести номер карты получателя/номер телефона и сумму перевода. Для повторных переводов на обеих витринах можно создать шаблон. Сервис доступен как с использованием счетов и банковских карт МТС Банка, так и карт сторонних банков, привязанных к платежным сервисам МТС Банка, а также лицевых счетов абонентов МТС.

Максимальная сумма разового перевода составляет 100 000 рублей. МТС Банк начисляет кешбэк в размере 1% от суммы перевода.

Ранее МТС Банк реализовал мгновенные переводы на карты национальных платежных систем стран Центральной Азии: HUMO, Uzcard, Корти милли, Элкарт, ArCa. Кроме того, банк развивает сервис переводов за рубеж через международные системы денежных переводов Contact, Юнистрим и Гранат. Теперь пользователи экосистемы МТС могут осуществлять переводы в 25 стран.

Управляй благосостоянием в Сбере с бонусами от СберСпасибо

Каждый день Сбер совершенствует продукты и сервисы, делая их максимально удобными для клиентов. Теперь средства, потраченные на оформление или платежи по ряду продуктов компаний СберСтрахование, СберСтрахование жизни и СберНПФ, можно вернуть на карту Сбера с помощью бонусов от СберСпасибо. Это позволит сократить расходы, например, на путешествие или снизить размер очередного взноса по накопительному страхованию жизни.

фото: Управляй благосостоянием в Сбере с бонусами от СберСпасибо

Такая возможность доступна по платежам, совершённым в мобильном приложении СберБанк Онлайн, в число которых входят текущие взносы и автоплатежи по индивидуальным пенсионным планам (ИПП), автоплатежи по взносам на программу НСЖ «Билет в будущее», страховые программы «Защита от травм», «Сбереги финансы», «Страхование путешественников», а также ОСАГО, оформленное на маркетплейсе Сбера по автострахованию. Возможность сэкономить на полисе обязательного автострахования с бонусами от СберСпасибо стала одним из важных преимуществ программы: сегодня это могут сделать только аккуратные опытные водители за счёт сниженного коэффициента бонус-малус.

Клиенты могут выбрать, хотят ли они вернуть средства за транзакцию полностью или частично. Чтобы воспользоваться предложением, нужно открыть мобильное приложение СберБанк Онлайн, выбрать раздел СберСпасибо → Конвертировать бонусы в рубли → Выбрать нужную транзакцию → Списать бонусы.

После этого с бонусного счёта клиента будет списано указанное клиентом количество бонусов, а на карту Сбера не позднее следующего рабочего дня будут зачислены денежные средства. Курс конвертации зависит от уровня привилегий в программе СберСпасибо:

  • «Спасибо» — 1 бонус = 0,5₽
  • «Большое Спасибо» — 1 бонус = 0,55₽
  • «Огромное Спасибо» — 1 бонус = 0,6₽
  • «Больше, чем Спасибо» — 1 бонус = 0,75₽

Таким образом, чтобы возместить транзакцию в полном объёме, клиенту нужно просто одобрить списание большего количества бонусов от СберСпасибо. Возможность возмещения платежа появляется в приложении СберБанк Онлайн, как правило, в течение трёх рабочих дней, при этом конвертировать можно операции сроком не более 45 календарных дней с даты платежа.

В приложении МТС Банка можно осуществлять денежные переводы в Азербайджан с выплатой наличными

МТС Банк объявляет о возможности осуществления денежных переводов в Азербайджан с помощью сервиса «Granat Партнерам». Денежные переводы «Granat Партнерам» стали доступны в приложении МТС Банка.

Отправлять деньги можно в рублях, а получать в долларах США и евро с конвертацией по выгодному курсу. Для осуществления перевода необходимо установить мобильное приложение МТС Банка. Для не абонентов МТС в приложении МТС Банка потребуется пройти процедуру идентификации с указанием данных паспорта, а также СНИЛС или ИНН.

Осуществить перевод можно с банковских карт, выпущенных любым российским банком. Комиссия за перевод не взимается. Выплаты денежных переводов осуществляются наличными в 80 офисах партнеров банка «МБА-МОСКВА» на всей территории Азербайджана.

Максимальная сумма перевода составляет 5 000 долларов США или эквивалент в евро. Для переводов со счетов в МТС Банке месячный лимит составляет 10 000 долларов США, с карт сторонних банков – 5 000 долларов США.

В дальнейшем планируется реализовать сервис для отправки переводов в Азербайджан в салонах МТС и отделениях МТС Банка. Кроме того, во втором квартале 2022 года клиенты получат возможность отправлять переводы в Азербайджан по номеру телефона или карты в любые банки Азербайджана.

Ранее МТС Банк впервые на российском рынке реализовал возможность осуществления денежных переводов в Узбекистан по номеру телефона на счета держателей карт Humo и Uzcardбез комиссии.

Абоненты МТС могут оплачивать покупки со счета телефона в кредит

МТС и МТС Банк объявляют о запуске кредитной опции «Лимит» до 3 000 рублей. Теперь абоненты МТС могут оставаться на связи и оплачивать онлайн-покупки, даже если на мобильном счете кончились деньги.

«Лимит» − кредитная опция для абонентов МТС, в рамках которой абоненты могут «уходить в минус», пользуясь услугами связи. С помощи этой опции также можно оплачивать услуги и покупки с мобильного счета на различных онлайн-сервисах, в том числе на сайте МТС и в мобильном приложении МТС Деньги.

Платежи с мобильного счета популярны при оплате услуг связи и ЖКХ, игр, подписок и контента в соцсетях, штрафов и налогов, погашения кредитов и покупок в онлайн-магазинах, в том числе и на AliExpress.

Преимущество платежа со счета телефона в том, что для оплаты не нужна банковская карта − при покупке достаточно указать номер телефона, так как мобильный счет есть у каждого владельца SIM-карты МТС. Подключаемая бесплатно опция «Лимит» выручит тогда, когда банковская карта заблокирована или на ней нет денег. Опция позволяет ежемесячно тратить до 3 000 рублей, для ее активации абонентам МТС ничего дополнительно оформлять не нужно. 

Как это работает?

  • войдите в приложение «Мой МТС»;
  • перейдите в раздел «Услуги», далее «Бесплатные», далее – «Лимит»;
  • используйте опцию «Лимит» для оплаты связи или покупок;
  • погашайте задолженность минимальными платежами: 10% от суммы задолженности.

Бесплатный льготный период использования опции «Лимит» составляет пять дней. По истечении льготного периода плата за использование Лимит при задолженности свыше 1 000 рублей составляет 149 рублей в месяц.

Виртуальная карта MTS CASHBACK Digital Мир: платите телефоном, как привыкли

МТС Банк объявляет о возможности выпуска новой виртуальной карты MTS CASHBACK Digital платежной системы «Мир». Владельцы смартфонов на Android могут оформить карту в мобильном приложении банка в один клик, бесконтактно расплачиваться в торговых терминалах и снимать наличные в банкоматах, как привыкли. Выпуск и обслуживание карты − бесплатны. При этом по карте начисляется повышенный кешбэк – до 25% и до 7,5% на остаток на накопительный счет к карте.

Использование карты позволяет вернуть часть трат за счет программы лояльности МТС Cashback – до 25% кешбэка при оплате онлайн-покупок в магазинах партнеров. Также МТС Банк начисляет 5% кешбэка при оплате картой в торговых категориях «Одежда и обувь», «Кафе и рестораны», в том числе доставка, и «Дети», 1% – в остальных категориях. Максимальная сумма кешбэка эквивалентна 10 000 рублей в месяц.

При оформлении карта автоматически регистрируется в программе лояльности «Привет Мир» платежной системы «Мир», в который можно получать кешбэк рублями или скидки у партнеров проекта.

Карта доступна для оформления клиентам при наличии персонального предложения от МТС Банка. Клиенты со смартфоном на ОС Android могут подключить карту к платежным сервисам Mir Pay и Samsung Pay и расплачиваться бесконтактно телефоном в торговых терминалах, снимать с нее деньги в банкоматах и кассах МТС Банка, а также банкоматах сторонних банков, оснащённых бесконтактным считывающим устройством – NFC. Снятие наличных в любых банкоматах России бесплатно до 100 000 рублей в месяц. Виртуальной картой можно оплачивать покупки в интернете по номеру карты и делать бесплатные переводы через Систему быстрых платежей.

В начале марта 2022 года МТС Банк запустил предоплаченную виртуальную карту MTS CASHBACK Lite Мир c лимитом на остаток 60 000 рублей и лимитом на безналичные платежи в 200 000 рублей для тех, кому срочно требовалось платежное средство на системе «Мир» и кому не удобно идти в офис. Чтобы оформить карту за несколько секунд, достаточно быть абонентом МТС. Новая виртуальная карта MTS CASHBACK Digital Мир не имеет таких ограничений, предназначена для уже идентифицированных клиентов МТС Банка и имеет все преимущества пластиковой карты «Мир». 

Подробнее о карте MTS CASHBACK Digital Мир можно узнать на сайте МТС Банка

МТС Банк снижает процентные ставки по всем ипотечным программам

МТС Банк улучшает условия по ипотеке и объявляет о снижении процентных ставок по всем программам ипотечного кредитования: «Ипотека в новостройке», «Рефинансирование ипотеки», «Квартира на вторичном рынке», а также по ипотечным программам с господдержкой и Семейной ипотеке. Снижение составило до 2,5 п.п. в зависимости от программы. Наиболее выгодные ставки по программам «Семейная ипотека» и «Ипотека с государственной поддержкой». 

«Ипотека с господдержкой»процентная ставка – 8,5% годовых, что на три п.п. ниже ставки, действующей ранее. Первоначальный взнос от 15% от стоимости квартиры. Максимальная сумма кредита по программе составляет 12 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, шесть млн рублей – для остальных регионов России. Ипотечный кредит можно взять на срок до 25 лет.

«Семейная ипотека» и «Рефинансирование» в рамках семейной ипотеки выдается теперь под 5% годовых. Максимальная сумма кредита по программе составляет 12 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, шесть млн рублей — для остальных регионов России.

«Ипотека в новостройке»: новая процентная ставка − от 16,2% годовых. Снижение составило до 2,5 п.п. Сумма кредита − до 50 миллионов рублей при условии первоначального взноса от 15% от стоимости квартиры.

Ставка на программу «Ипотека на покупку дома» снизилась на 2,5 п.п. и составляет 16,8% годовых.

«Рефинансирование ипотеки»: процентная ставка снизилась до 2,5% п.п. и составляет от 16,5% годовых. Размер кредита составляет до 80% от стоимости залога. Рефинансировать кредит, взятый в другом банке, можно в размере от одного до 50 миллионов рублей.

На программу «Квартира на вторичном рынке» процентная ставка установлена от 16,3% годовых. Первоначальный взнос – от 20% стоимости квартиры. Снижение составило 2,5 п.п. Максимальная сумма кредита составляет до 50 миллионов рублей.

При отказе заемщика от программы личного страхования взимается надбавка к ставке в размере 4 п. п., а имущественного – 1 п. п. 

Клиентам, которые подали ранее заявки на прежних условиях и получили одобрение банка, ставки будут пересмотрены при обращении клиента.

Размер годовой процентной ставки устанавливается по результатам рассмотрения кредитной заявки в зависимости от первоначального взноса и суммы кредита. Подать заявку просто и удобно: достаточно заполнить онлайн-анкету на сайте или в любом отделении МТС Банка.

МТС Банк запустил новый накопительный МТС Счет со ставкой до 13% годовых на остаток

МТС Банк объявляет о запуске нового накопительного счета «МТС Счет» со ставкой до 13% годовых. При этом все открытые ранее накопительные счета будут обслуживаться как прежде, но далее будут не доступны к оформлению.

Максимальная ставка в размере 12% годовых начисляется на сумму остатка на МТС Счете до одного миллиона рублей включительно при условии покупок от 10 тысяч рублей ежемесячно по всем дебетовым картам клиента. На сумму остатка свыше одного миллиона рублей, а также при невыполнении критерия по обороту начисляется базовая ставка – 6% годовых.

Для владельцев пакетов услуг Premium и Private предусмотрены улучшенные условия по МТС Счету. При сумме покупок по дебетовым картам от 50 тысяч рублей в месяц максимальная ставка для Premium составит 12,5% годовых и будет начисляться на сумму остатка на счете до 1,5 миллионов рублей включительно, а для Private – 13% годовых на сумму до четырех миллионов рублей.

Для новых клиентов, ранее не открывавших накопительные счета в МТС Банке, в первые два месяца после открытия накопительного МТС Счета действует максимальная ставка на ежедневный остаток вне зависимости от суммы оборота по карте.

Базовая ставка по накопительному МТС Счету составляет 6% годовых. Проценты начисляются на ежедневный остаток и перечисляются на счет клиента в конце месяца.

Все средства на накопительном счете доступны владельцу счета без ограничений в мобильном приложении, офисах банка или банкоматах.

МТС Счет действует бессрочно. Открыть его могут как новые, так и действующие клиенты банка.

Открыть накопительный МТС Счет в один клик можно в мобильном приложении, обновив его до последних версий: iOS – 1.43.2, Android – 1.43.1.